お客さまの資産の分別管理について

証券会社は、金融商品取引法において、お客さまからお預りした金銭や有価証券を、証券会社固有の資産と分けて管理することが義務付けられております。これを「分別管理」といい、万が一、証券会社が破綻（倒産）等した場合でも、お客さまからお預りした金銭や有価証券を、お客さまへ返還できるような仕組みとなっています。

なお、分別管理については、有価証券取引に係るものと外国為替証拠金取引（FX取引）に係るもので、法令上の取扱いが異なります。詳細については、以下のとおりです。

証券会社の分別管理が、金融商品取引法の規定のとおり厳格に行われていれば、仮にその証券会社が破綻（破産）した場合でも、お客さまからお預りした金銭や有価証券は、お客さまへ返還されることとなります。
しかし、その証券会社が、破綻（破産）の際に、万が一、何らかの理由により、お客さまからお預りした金銭や有価証券の返還が困難になった場合などに備え、二次的に発動する仕組みとして、投資者保護基金が、お客さまに対して、金銭による補償を行います。

「日本投資者保護基金」は、金融商品取引法に基づき設立された投資者保護を目的とする、日本唯一の投資者保護基金であり、当社は、「日本投資者保護基金」に加入しています。

日本投資者保護基金

日本投資者保護基金による補償の対象となるお客さまは、有価証券関連の取引を行っているお客さまです。 ただし、他人名義で口座を開設かれたお客さまは、補償対象から除かれます。（※）

当社が取扱う有価証券に関連する取引（株価指数証拠金取引）は、すべて日本投資者保護基金による補償の対象取引となります。

• ※国・地方公共団体・適格機関投資家なども補償対象から除かれます。

投資者保護基金の補償金額は一人あたり1,000万円までとなっています。

有価証券取引に係るお客さまからお預りした金銭や有価証券の分別管理は、それが適正に行われているかどうかについて、社内の内部監査の他に、監督機関による検査、自主規制機関による監査、監査法人による定期的な外部監査を受けており、様々な目線からチェックを受ける体制となっています。

• ※当社では、金融商品取引法及び日本証券業協会の自主規制規則に基づき、「東陽監査法人」に対して、毎期末ごとに、お客さまの資産の分別管理の法令遵守に関する検証を依頼し、すべての重要な点において、お客さまの資産の分別管理に関する法令を遵守していたものと認める旨の検証報告書を受領しております。

取引所為替証拠金取引（岡三オンラインFX取引）に係る金銭（証拠金）は、東京金融取引所へ直接預託されます。

取引所へ直接預託された金銭（証拠金）は、取引所において、取引所の自己の財産と区分して管理されており、証券会社が破綻（破産）した場合でも、お客さまからお預りした金銭（証拠金）は守られます。

なお、取引所と当社との間で、日々の直接預託額を確定させた後に、証券総合取引口座から取引所為替証拠金取引口座へ振替えられた金銭（証拠金）は、一時的に証券会社に滞留することとなるため、上記（1）の顧客区分管理必要額の算定の対象となります。

外国為替証拠金取引に関連するお客さまからお預りした金銭（証拠金）の区分管理は、それが適正に行われいるかどうかについて、社内の内部監査の他に、監督機関による検査、自主規制機関による監査を受けており、様々な目線からチェックを受ける体制となっています。